[ETF] 내가 투자하는 ETF의 투자 전략! 꼭 확인하고 투자하기(2) - 투자전략(해외 etf)

이번에는 해외 ETF의 투자전략, 관리 하는 방법을 확인해보겠습니다.

 

    ETF 투자 전락 확인  

국내에도 다양한 투자 종목이나 전략, 상품, 산업 등을 바탕으로한 ETF가 많이 등장하고 있지만, 해외에는 압도적으로 많고 종류도 다양한 ETF가 출시되어 있습니다.

 

다만, 국내 상장 ETF와는 달리 해외 ETF 상품의 경우 언어의 차이를 차치하더라도, 상품명만을 봐서는 ETF가 어떤 종목에 투자하는 지 알기 어려운 경우가 많습니다.

 

그래서 투자하기 전에 ETF 상품 페이지의 상품 설명서를 꼭 확인할 필요가 있습니다.

 

국내 상장 ETF의 경우에는 어떤 ETF 상품이던지, 투자설명서 > 투자전략 부분을 통해서 투자 종목 선정, 관리 방법을 확인할 수 있습니다. 해외 상장 ETF의 경우에도 아래의 방법으로 투자 종목 선정, 관리 방법을 확인할 수 있습니다.

 

    etf.com  

해외 ETF 투자할 때 꼭 알아야 할 사이트로 etf.com 이 있습니다. 여기서 투자하려는 etf를 검색해보면, 해당 ETF의 투자 전략과 종목 관리 방법을 Description 과 Insight 부분에서 손쉽게 확인할 수 있습니다. 이 부분 내용만 꼼꼼하게 읽어도 투자 결정 내리는 데 도움이 될 만한 정보는 충분히 얻을 수 있습니다.

게다가 etf.com 에서는 ETF 수수료, 수익률, 구성 종목 등 필요한 정보를 한 번에 확인할 수 있다는 장점이 있기에, 해외 ETF를 투자하기 전에 여기서 확인해보시기 바랍니다.

 

    Investment strategies  

 etf.com  에서 정보를 확인하는 것도 좋지만, 보다 더 자세하게 보고 싶으면, ETF 상품 페이지의 Documents 혹은 Literature 부분으로 이동 후 Prospectus 파일까지 확인할 수 있습니다.

 

해외 ETF도 국내 ETF 처럼, 상품 설명서가 간이투자설명서인, Summary prospectus, 그보다 상세한 투자설명서, Prospectus/Statutory prospectus 두 가지를 항상 함께 올려놓습니다.

 

그리고 Prospectus에서 Strategies 라고 검색하면, Investment strategies 또는 Prinicpal investment startegies  부분을 검색해보면, 국내 ETF의 경우와 같이 투자 전략과 관리 방법을 확인할 수 있습니다.

 

예를 들어, Schwab US Dividend Equity ETF(SCHD) 의 투자설명서(Prospectus)에 나오는 투자전략(Investment strategies)을 확인해보면 아래와 같이 설명하고 있습니다.

첫 번째 문단에서 어떤 지수를 추종하는 지에 대한 설명에 이어, 두 번째 문단에 ETF 종목에 편입되기 위해 기업의 시총, 거래 규모, 기준이 되는 재무 조건, 배당금 성장 이력 그리고 각각의 종목을 ETF 투자 금액의 몇 프로까지 투자하는 지 등에 대한 설명을 볼 수 있습니다. 계속해서 읽어 나가면, 투자 금액의 몇 프로까지 어디에 투자하고 나머지는 어떤 기준에 따라 어디에 투자하는 지 등 내용을 계속 확인할 수 있습니다.

 

즉, 이 부분만 확인해도 내가 투자하려는 ETF가 어떤 방식으로 투자하는 지, 생각했던 방식대로 하는 지 결정할 수 있는 정보를 얻을 수 있습니다.

 

앞서 설명한 바와 같이 모든 해외 ETF는 Prospectus 문서와 Strategies 부분은 반드시 고지하고, 명시하도록 한 부분이기에 투자하려고 하는 ETF가 무엇이든지 관계 없이 해당 내용을 확인하실 수 있습니다.

   정리  

해외 ETF의 경우에는 인터넷에 많은 자료가 있기에 쉽게 내용을 확인할 수 있다고 생각할 수도 있지만, etf.com  의 정보를 가져온 경우도 많고, ETF가 어떤 기준이나 방법으로 관리하는 지에 대한 내용은 대략적으로만 설명된 경우가 많습니다.

 

그리고 이런 정보를 보고 투자 결정을 내릴 수도 있지만, 정작 투자하고 나서 내가 생각한 방법으로 투자를 하지 않는 걸 발견하게 되는 경우도 있습니다.

 

그렇기에 투자를 결정하기 전에 잠깐의 시간을 내어서 Prospectus의 Strategies 부분을 확인해서 내가 생각한 방법 대로 관리하는 지, 내가 원하는 etf가 정말 맞는 지 꼭 점검해보시기 바랍니다.