[ETF] 내가 투자하는 ETF의 투자 전략! 꼭 확인하고 투자하기 - 투자전략(국내 상장 etf)

ETF를 구성하는 기초 지수 및 투자 종목을 선정하는 방법을 보고, ETF 투자에 어떻게 참고할 수 있는 지 살펴보겠습니다.

 

    ETF 투자 대상 선정  

ETF가 투자, 운영되는 방식을 파악하기 위해서, 2가지, 어떤 기초 지수를 추종하거나 비교하는 지, 어떤 방식으로 종목을 선정하고 관리하는 지 파악해야 합니다.

 

조금 더 풀어서 쓰면, ETF에 투자하기 전 3가지를 찾아봐야 하는 데,

1. ETF를 만들 때 사용하는 지수가 내가 생각하기에 투자할 만한 지수인지,

2. ETF가 그 지수의 수익률을 잘 따라가거나 초과해서 수익을 내는지,

3. ETF가 종목을 선정하고 관리하는 기준이 내가 생각하기에 합리적인지 확인할 수 있습니다.

 

일반적으로 ETF 상품명을 통해서 파악하거나 네이버 금융에서 ETF 상품명을 검색하고, ETF 분석 > 상품설명에 들어 있는 내용으로 파악합니다.

 

하지만, 그 것만으로는 충분하지 않은 경우가 많습니다. 일례로, ETF 상품인 에셋플러스 코리아플랫폼액티브(407820) 을 검색해서 찾은 상품설명은 아래와 같습니다.

그런데 FnGuide 플랫폼 지수는 무엇이며, 수익률을 초과해서 내겠다는 계획은 보이지만, 어떻게 종목을 선정하고 관리하는지까지는 확인하기 어렵기 때문에, 이 내용만 보고 플랫폼 기업에 잘 투자하겠다고 생각하면서 투자를 결정하기에는 위험이 따릅니다.

    투자전략  

그래서 ETF 상품을 출시한 회사에 있는 상품 페이지에서 보다 자세한 내용을 확인해보려 합니다.

아래 방법은 국내 모든 ETF 상품 내용을 확인할 때 사용할 수 있는 방법이니 끝까지 읽어주시기 바랍니다.

 

먼저, 인터넷에서 ETF 상품명을 검색해서 상품 페이지로 이동합니다. 그리고 해당 페이지 안을 잘 보면, 아래와 같이 ETF 상품과 관련 된 문서가 나열된 곳에 간이투자설명서와 투자설명서를 확인할 수 있습니다.

간이투자설명서는 투자설명서의 요약본과 같은 것이라 ETF 상품 목적은 확인할 수 있지만, 여기서 찾아보고자 하는 종목 선정, 관리 기준 등은 찾기 어렵기에 투자설명서를 클릭해봅시다.

 

투자설명서에서 한 가지 단어 '투자전략' 만 기억하고 검색하면 됩니다. 여러 결과가 검색 될 텐데, 다 필요 없고, 집합투자기구의 투자전략, 위험관리 및 수익구조 아래 투자전략 및 위험관리 부분을 찾으면 됩니다.

이 공간에 ETF가 어떠한 지수를 기초로 만들어졌고, 어떤 전략으로 상품을 선택하고 관리하는지 나름 상세하게 나와 있습니다.

 

예를 들어, 위에 언급한 에셋플러스 코리아플랫폼액티브(407820) 상품의 투자설명서에 나오는 투자전략을 보면 아래와 같습니다.

그리고 계속 읽어나가면, 어떤 전략으로 플랫폼 기업을 분류하고 그 중에 어떻게 종목을 선택해서 투자할지 결정하는 기준을 설명한 것을 확인할 수 있습니다.

그리고 ETF 만들 때 사용하는 비교 지수와 관련된 내용까지 확인할 수 있습니다.

투자설명서에는 다른 내용도 많지만, 적어도 투자하기 전에 ETF가 어떤 지수를 기초로 만들어졌고, 어떻게 관리되는지를 확인할 수 있기에 투자설명서 > 투자전략 부분은 꼭 확인할 만한 가치가 있다고 생각합니다.

 

.   투자 성과  

이제 투자전략을 통해서 내가 원하는 지수를 기반으로 만들어진 ETF이고, 관리 기준도 합리적인 방법이라고 파악하고 나면, 한 가지 더 확인할 부분이 남았습니다.

 

바로, ETF 수익률이 기초가 되는 지수의 수익률과 큰 차이가 없거나 초과하는 지 확인해야 합니다.

 

당연한 것이, ETF가 설명만 그럴 듯 하게 하지만, 괴리율이 크거나 무슨 이유에서건 말한 대로 수익률을 보여주지 못하면 의미가 없기 때문입니다.

 

이 부분은 ETF 상품 페이지에 있는 수익률 그래프나 운용보고서를 통해서 확인할 수 있습니다.

 

별도로 계산까지 안 하더라도 대략 그래프의 차이를 통해서 파악할 수 있습니다.

 

    정리  

물론 더 상세하게 파악하자면, 투자설명서의 내용 등을 통해서 구체적인 수치까지 확인해가면서 참고할 수 있지만, 주식을 처음 접하는 사람 입장에서는 내용을 파악하기 쉽지도 않고, 다른 ETF와 비교 분석까지 어려운 것이 현실입니다.

 

하지만, 그렇다고 ETF 상품명과 인터넷, 커뮤니티 글 몇 개를 보고 돈을 투자하는 결정을 내리기에는 위험이 따른다고 생각합니다.

 

그렇기에 ETF 투자할 때 꼭 확인해야 하는 투자전략과 수익률 기록만이라도 참고해서, 내가 원하는 ETF 상품인지, 말한대로 잘 따라갈 수 있는지 확인해서 투자할 가치가 있는 지 판단을 먼저 꼭 해보기 바랍니다.